Банкротство ИП

Жителям Томска и Томской области начали списывать долги. Госпрограмма списания долгов. При поддержке Минфин РФ и Администрации г. Томска

Помогаем решить проблемы с :  кредитами, кредитными картами, займами в МФО, расписками, долгами по ЖКХ, налогами.

В процедуре банкротства ИП освобождается от обязательств перед кредиторами полностью. Однако некоторые виды задолженностей не списываются. 

Банкротство индивидуальных предпринимателей

     Банкротство индивидуального предпринимателя — это юридическая процедура, которая позволяет выйти из финансового тупика и начать всё с чистого листа. Но чтобы успешно пройти этот путь, необходимо знать порядок и особенности процедуры банкротства ИП. Особенно если вы хотите возобновить предпринимательскую деятельность после освобождения от долгов.

Причины банкротства ИП

     Образованию предпринимательских долгов сегодня способствует множество внешних факторов: от санкций и активизации налоговых органов до последствий коронавируса и курсов валют. Несостоятельность ИП могут вызвать и внутренние причины: зависимость от заемных средств, выбор ненадежных контрагентов и др.
Чем динамичнее развивается дело, тем выше шансы предпринимателя оказаться в неподъемных долгах.
     Действующее законодательство предлагает эффективный выход из такой ситуации — банкротство. Это механизм для списания долгов, доступный юридическим и физическим лицам, в том числе индивидуальным предпринимателям. Процедура регулируется Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ.
Для соблюдения интересов кредиторов в ходе банкротства реализуется имущество должника. Поэтому эту процедуру нужно с осторожностью рассматривать тем бизнесменам, у которых есть ценные личные или деловые активы.

Общий порядок банкротства индивидуального предпринимателя.

     Основной способ банкротства для ИП — судебный. Альтернативный вариант через МФЦ подходит малому количеству должников, так что останавливаться на нем не будем.
При появлении первых признаков финансовой несостоятельности необходимо задуматься о поиске верного выхода из сложившейся ситуации. Не всегда это банкротство. Есть и другие законные способы решить проблему с долгами и внесением обязательных платежей. Поэтому для начала стоит обратиться к квалифицированным юристам, которые помогут объективно оценить сложившуюся ситуацию, выбрать оптимальное решение и выработать план действий.
     Первичная консультация предоставляется бесплатно. Она включает в себя анализ документации, определение суммы задолженности и выявление спорных моментов. Если, оценив все водные, юрист считает банкротство целесообразным, предприниматель переходит на следующую стадию — подготовку и подачу заявления в арбитражный суд. Дела о банкротстве индивидуальных предпринимателей рассматривает арбитражный суд по месту постоянной регистрации ИП. Однако финансовый управляющий, который проводит процедуру, может работать из любого региона России.
    Если заявление принято к рассмотрению, назначается слушание, где утверждается кандидатура финансового управляющего — ключевого лица в деле о банкротстве. Финуправляющий проводит инвентаризацию и оценку имущества предпринимателя. Затем утверждается реестр кредиторов, проводится реализация имущества должника и распределение полученных средств среди заявителей. После этого предприниматель освобождается от всех финансовых обязательств, возникших до признания его банкротом. 

Подача заявления в арбитражный суд и запуск дела

    Приняв заявление, суд проводит заседание по проверке наличия признаков несостоятельности ИП. Судье неважно, как они возникли — в связи с предпринимательской деятельностью или на фоне личной финансовой нагрузки.
     Признание ИП банкротом и освобождение его от долгов начинается с инициации процедуры. Она может быть инициирована как самим предпринимателем, который не может погасить свои долги, так и его кредиторами: по закону о несостоятельности (банкротстве), любой из них имеет право от своего имени подать заявление в арбитражный суд.
Далее он ведет первую банкротную процедуру. Для физлиц и ИП применяются:

• Реструктуризация долгов;
• Реализация имущества.

Важно!

     Перед обращением в арбитражный суд я рекомендую ликвидировать статус индивидуального предпринимателя. Это упростит процедуру и смягчит неприятные последствия банкротства. Чтобы ликвидировать ИП, нужно оплатить госпошлину (160 рублей) и подать в ФНС заявление по форме Р26001
   

Срок процедуры банкротства физического лица и ИП.

  Законом установленный срок процедуры реализации имущества должника составляет 6 месяцев. Она может закончиться как через 6 месяцев, так может и продлится из-за различных обстоятельств, в среднем процедура освобождения от долгов длится около года. В случае введения дополнительной процедуры и наличия торгов, она может затянуться еще примерно на 6-9 месяцев. В итоге полный срок может занимать около 1,5 - 2 лет.
 

 Стоимость процедуры банкротства физического лица и ИП.

• Кол-ва кредиторов
• Наличия имущества
• Сложности дела
• Состава кредиторов
• Суммы задолженности

     В среднем сумма услуг нашей компании составляет в районе от 100 000 тр – до 300 000 тр, в зависимости от сложности дела. Судебные и постовые расходы оплачиваются отдельно. Это установленные законом расходы, которые должен оплатить сам клиент, они составляют 45 550 в зависимости от количества этапов в процедур банкротства. Их может быть два:

• Реструктуризация долгов гражданина;
• Реализация имущества должника.

От какой суммы долга можно банкротиться

     Инициировать процедуру банкротства можно с задолженностью в 500 000 рублей, что предусмотрено законом, но есть исключения которые позволяют подать заявление и с меньшей суммой, в размере 250 000 – 300 000 рублей.

Последствия банкротства ИП

   Главное последствие — списание долгов: как связанных с предпринимательской деятельностью, так и личных. Будут аннулированы обязательства перед банками, контрагентами, налоговой инспекцией, займодавцами и т.д.

  Правда, от некоторых обязательств банкротство не освобождает:

• Выплаты сотрудникам;
• Алименты;
• Платежи, возникшие после старта банкротства;
• Обязательства по оспоренным в ходе банкротства сделкам;
• Другие, перечисленные в ст. 213.28 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

• 5 лет при кредитовании нужно сообщать банкам о статусе несостоятельного;
• 5 лет нельзя повторно объявить себя банкротом.

• 5 лет он не имеет права повторно зарегистрироваться как ИП;
• те же 5 лет ему не разрешено занимать руководящие посты в компаниях (для физлиц запрет действует 3 года), 10 лет — в кредитных организациях.

     Если для вас принципиально важно возобновить бизнес сразу после банкротства, ограничение можно обойти: закрыть ИП перед подачей заявления и пройти процедуру как физлицо. В таком случае вновь зарегистрироваться в качестве предпринимателя можно сразу после завершения судебного процесса.
Так что при грамотной подготовке и правильном использовании законов банкротство для ИП — эффективная возможность избавиться от долговой нагрузки и перезапустить свое дело без опаски, что кредиторы заинтересуются любым приобретенным активом.

Долги, подлежащие списанию

• Кредиты (потребительские, ипотечные, автокредиты, овердрафты и другие)
• Займы в МФО
• Задолженности физлицам (расписки и договоры займа)
• Задолженности в ломбардах
• Коммунальные платежи
• Налоги
• Штрафы (за нарушение ПДД)

Долги, не подлежащие списанию  

• Они прописаны в пунктах 5 и 6 статьи 213.28 Закона о банкротстве. Вот упрощенный список:
• Текущие долги (например, это счета за коммунальные услуги, которые выставили после принятия заявления о банкротстве)
• Компенсация вреда, причиненного здоровью или жизни
• Возмещение морального вреда
• Возмещение ущерба, причиненного имуществу
• Заработная плата и выходные пособия работникам
• Субсидиарная ответственность
• Непогашенная судимость за преступление в сфере экономики (например, если вас оштрафовали за любое экономическое преступление, то судимость снимут через год после оплаты штрафа)
• Если за вами числятся только такие задолженности, то арбитражный суд не примет ваше заявление о банкротстве.

Сколько длится процедура банкротства физического лица?

     Признание банкротом - 1 месяц. Затем начинается работа арбитражного управляющего до завершения процедуры реализации имущества и списания долгов 4 - 10 месяцев. На время процедуры останавливается рост процентов, прекращаются исполнительные производства, звонки коллекторов и приставов. После процедуры ваши долги списываются навсегда.

Какие документы нужны для банкротства физического лица

• Все бумаги о задолженности: договора о получении займа и кредита, иски и претензии от займодателей, судебные решения, постановления о принудительном взыскании;
• Справки о действующих счетах и доходах (справки 2-НДФЛ, банковские выписки, налоговые декларации);
• Копии общегражданского паспорта, СНИЛС и ИНН;
• Трудовая книжка, справка о статусе безработного;
• Справки из социальных фондов;
• Квитанция об уплате госпошлины по делу о банкротстве;
• Документы о владении недвижимым и движимым имуществом;
• Копии свидетельства о бракосочетании и рождении детей.

     Полный перечень документов зависит от конкретного случая. Наши юристы, занимающиеся банкротством физических лиц, помогают вам собрать документы и подготовиться к процедуре банкротства.

В результате банкротства вы получаете

• Списание долгов
• После завершения процедуры банкротства вы освобождаетесь от дальнейшего исполнения требований кредиторов. (ФЗ-127, ст. 213.28 п.3)
• Полное спокойствие
• Не допускается непосредственное взаимодействие с вами коллекторских агентств и службами взыскания со дня признания вас банкротом. (ФЗ-230 , ст 7, п.2)
• Свободу от преследования и претензий
• С момента признания вас банкротом судебные приставы приостанавливают исполнительные производства, взыскания, снимают все наложенные ограничения и аресты. (ФЗ-229, ст 69.1, п 1, 2)
• Неприкосновенность жилья
• Взыскание не может быть обращено на жилое помещение, если для вас и членов семьи, совместно проживающих в принадлежащем вам помещении, оно является единственным пригодным для постоянного проживания. (ФЗ-127, ст. 213.25. п.3 - ГПК, ст.446)

Последствия банкротства для:

• В следующие 5 лет нужно сообщать о банкротстве, если подаете заявку на кредит.
• 3 года нельзя быть директором, членом совета директоров или правления любого юрлица.
• Еще раз заявить о банкротстве по своей инициативе можно только через 5 лет.
• 10 лет нельзя занимать управленческую должность в кредитной организации.
• 5 лет нельзя работать в управлении страховых и микрофинансовых организаций, а также негосударственных пенсионных, инвестиционных и паевых фондов.
• Если обанкротиться со статусом ИП то в течении 3 лет нельзя открыть ИП (поэтому советуем перед банкротством закрыть ИП).

Для того, чтобы получить более подробную консультацию от наших специалистов, вы можете: 

Оставить заявку на сайте;
Позвонить нам по телефону: 8 (3822) 60-71-06;  
Написать нам в WhatsApp: 8-952-892-58-37.